כיצד לנתח את תזרים המזומנים

תזרים מזומנים הוא הדלק שמניע את העסק ואי אפשר להתקיים בלעדיו. הבעיה היא שבעלי עסקים רבים מוצאים את עצמם עם בעיות תזרימיות ולא יודעים כיצד הגיעו למצב בו הקופה ריקה ואין להם כסף נזיל למימון ההוצאות של העסק.

מכאן עולה החשיבות הרבה שיש לניתוח דוח תזרים מזומנים. במילים אחרות: חשוב לבחון מהיכן הגיע כסף לעסק ועל מה העסק מוציא את המזומנים שלו.

כיצד מבצעים ניתוח ומפיקים ממנו את המסקנות החיוניות לניהול אפקטיבי של תזרים?

לפניכם מספר טיפים בנושא:

הכנת דו"ח תזרים מזומנים

על מנת לנתח את הנתונים הפיננסיים, יש להפיק דו"ח תזרים מזומנים. מסמך שיאפשר לכם לעקוב בהמשך אחר המזומנים שיש לעסק, תנועות מזומנים בתקופות נתונות ולהשוות בין הנתונים. בתוכנה לניהול עסק ניתן להפיק בקלות דו"ח תזרימי מזומנים בהתאמה אישית.

גילוי הפער בין כסף יוצא לכסף נכנס

דוח תזרים מזומנים מתייחס ל-3 פרמטרים מרכזיים: תזרים מזומנים שהגיע לעסק כתוצאה מפעילות עסקית שוטפת, תזרים מזומנים שהוא תוצר של השקעה ומימון. לכל סוג תזרים (פעילות שוטפת, השקעה ומימון) יש השפעה על התזרים הסופי.

תזרים מפעילות פירושו המזומנים שהחברה מייצרת כתוצאה ממכירות, תזרים מימון מתייחס לכסף שהחברה מקבלת ממקורות מימון שונים ותזרים השקעות מתייחס להוצאות שיש לעסק כהשקעה לגדילתו וקידומו כמו רכישת סחורות, שכירות למבנה.

היחס בין שלושת הגורמים הוא קריטי, כיוון שאם יש יותר כסף שיוצא מהעסק מאשר כסף שנכנס לעסק הרי שיש תזרים מזומנים שלילי. לכן, חשוב לעקוב אחר הפער שנוצר ולנתח כמה הוצאתם וכמה הכנסתם וכיצד ניתן להקטין את ההשקעה ולהגדיל את הפעילות השוטפת או לבחור צורה אחרת של מימון בשאיפה לעבור לסטטוס של דוח תזרים חיובי.

השוואה בין אז להיום

על מנת להבין מה השתנה בפעילות הפיננסית של העסק, יש לנתח את ההיסטוריה של תזרים המזומנים. להשוות תזרים בתקופה מוגדרת ולבחון תנודות בתזרים. ביחס לחודשים קודמים או לאותה תקופה בשנה שעברה.

חשוב לבחון מה היתה ההוצאה הגדולה שגרמה לבעיה תזרימית ולחשוב כיצד ניתן להימנע מהוצאות דומות בהמשך על מנת לשמור על יציבות בתזרים.

לדוגמא: אם שמתם לב שבכל שנה בתקופת החגים או בעונה כלשהי יש לכם משבר מזומנים בעסק, תדעו להתכונן לקראת אותה תקופה בשנה – להקטין הזמנת סחורה, לבצע פעילות שיווק אינטנסיבית וכדומה.

זכרו

תזרים המזומנים מעיד על היכולת של העסק לשלם חובות, לספק סחורה ולצמוח – להפוך לעסק בר קיימא! חשוב לבצע ניתוח של תנועת התזרים על מנת להגדיל את התזרים – להבין כיצד אתם מנהלים את התזרים כיום ולבצע צעדים יעילים על מנת לנהל אותו טוב יותר בעתיד.

תוכנה לניהול תזרים מזומנים תפיק לכם את המידע החשוב ותבצע תחזיות על בסיס ניתוח אוטומטי של הנתונים. תוכלו לקבל תמונת מצב אותנטית של העסק ולפעול בהתאם.

רוצים לבנות תזרים מזומנים לעסק בלחיצת כפתור?
עם ביזיבוקס זה קל> נסו חודש בחינם וללא התחייבות: bsecure.bizibox.biz/signup