איך לבנות דוח תזרים מזומנים אקסל

ניהול תזרים מזומנים מסייע בקבלת החלטות פיננסיות על בסיס יומיומי ואחד הכלים שעומדים לרשותם של בעלי עסקים הוא גיליון אלקטרוני אקסל הזמין לשימוש חינם בכל חבילת Microsoft Office.

דוח תזרים מזומנים אקסל מאפשר לקבל מבט רחב על הכסף היוצא והנכנס במשך תקופה – שבוע, חודש, רבעון, שנה וכדומה. הדוח מסייע גם בחיזוי תזרים המזומנים לגיבוש אסטרטגיה ניהולית מהבחינה הכלכלית והוא מתמקד למעשה ב-3 אלמנטים עיקריים: מזומנים מפעילות שוטפת שישירות ממכירות, מזומנים מפעילות השקעה כמו נכסים או ציוד ומזומנים מפעילות מימון כמו מניות.
בדיקת הדוח מאפשרת להבחין בתנועות חריגות, שינויים בתזרים בעקבות מגמות בשוק או בפעילות העסקית, מעקב אחר פער בתזרים או עודפי מזומנים וכדומה.

מה לכלול בדוח תזרים מזומנים באקסל?

יצירת אקסל תזרים מזומנים כוללת טבלה המתייחסת לכל ימי החודש וכוללת עמודה לכל יום תוך התייחסות בכל שורה לפרמטרים קריטיים לניהול התזרים תוך חלוקה להכנסות (דוגמת אשראי, מזומן, צ'קים והעברות בנקאיות) וכן הוצאות כמו רכישות של סחורות, צרכי משרד, תקשורת, טלפון, חשמל, ארנונה, השקעות, ביטוח תשלומים למס הכנסה, החזרי הלוואות, הוצאות על פרסום, משכורות לעובדים, תשלומים לספקים ובסופו של דבר מצב יתרת המזומנים.

דוח אקסל תזרים מזומנים מאפשר לייצר דוח תזרים בגיליון אלקטרוני כאשר באקסל ניתן ליצור טבלאות ולעדכן את הנתונים, ליצור נוסחאות שיעזרו לכם לבצע את המעקב באופן קבוע. עם זאת, דוח תזרים מזומנים אקסל יכול להיות עבודה מורכבת ולא בהכרח אמינה.

האתגרים בניהול תזרים מזומנים עם אקסל

הבעיה הגדולה של שימוש באקסל לצורך תזרים מזומנים היא העובדה שיש לעדכן את הנתונים באופן ידני על בסיס יומיומי וכל חודש בחודשו כי כל נתון שלא מוזן במערכת עשוי לסלף את תמונת המצב. כנ"ל לגבי שגיאות אנוש בהזנת נתונים שעלולה להשפיע לרעה על קבלת החלטות עסקיות שמבוססות בסופו של דבר על נתונים מטעים.

חיסרון נוסף הוא שיש לשמור את הטבלה ולדאוג לשתף אותה עם כל פונקציה רלבנטית בעסק שעשויה לתרום לעדכניות הנתונים ולא תמיד השיתוף מצליח במיוחד עם ריבוי הגרסאות השונות של אקסל וכמובן הגיבוי בענן שלא זמין לכולם אלא אם כן מקפידים לשלוח את הגרסה העדכנית לכל הגורמים הרלבנטיים באמצעות פתרונות אחסון בענן כמו Dropbox או Google Drive. כמו כן, ביצוע תחזית נתונים דרך אקסל יכולה להיות מורכבת ולקחת זמן רב בעוד במערכות מיוחדות אוטומטיות לניהול מזומנים התהליך מידי ואפשר לגבש החלטה אד הוק. ניהול הגליונות האלקטרוניים גם נעשה מורכב ומסובך יותר ככל שהעסק גדל וההתמודדות עם החישובים הסטטיסטיים נעשית מורכבת לביצוע.

אקסל, מאחורייך!

אין ספק שכאשר משתמשים במערכת חיצונית לניהול תזרים מזומנים, כמו זו של bizibox המתעדכנת באופן אוטומטי עם התממשקות לכל המקורות הפיננסיים והנתונים גם מגובים בענן ומאפשרים גישה מכל מקום ובכל עת, ניתן להפיק דוחות מדויקים שלא מצריכים גם נוסחאות או ידע מיוחד.