למה תזרים מזומנים חשוב יותר מאשר רווח
מדוע זוהי אשליה? כי פקטור להצלחה עסקית וקריטריון מהותי לקיומו של העסק הוא תזרים מזומנים. רבים נוטים להתבלבל בין רווחים לתזרים מזומנים, אבל בין השניים קיים הבדל גדול.
נתחיל בהגדרה של שני המושגים: רווח נקי הוא למעשה הכסף שנשאר מההכנסות של העסק לאחר שהפחתתם את כל ההוצאות. על סמך הרווח נקבע גם המס שישלם העסק. כמובן שחשוב שיישאר רווח על מנת שהעסק ישרוד וככל שהרווח הנקי גבוה יותר, כך העסק רווחי יותר.
על מנת להפוך לעסק רווחי, חשוב לדאוג להתנהלות נכונה. מינימום הוצאות ומקסימום הוצאות, לנהל מו"מ מול ספקים כדי לקבל תנאים יותר טובים לרכישת סחורה, להשקיע בשיווק כדי להעלות את המכירות ולא להישאר עם סחורה שלא נמכרה.
תזרים מזומנים מתייחס לכסף שזורם פנימה ומחוץ לעסק. תזרים חיובי פירושו יותר כסף שנכנס לעסק מכסף שיוצא מהעסק ותזרים שלילי מתייחס למצב בו יותר כסף יוצא מהעסק מאשר נכנס אליו. בלי תזרים מזומנים – עסק לא יכול לפעול, כיוון שהוא לא יוכל לרכוש סחורה, לשלם על הוצאות, שכירות, עובדים וכדומה.
רווח גבוה ותזרים נמוך? אפשרי בהחלט!
מרבית העסקים עוקבים אחר הרווח של העסק, אבל לא אחר תזרים המזומנים וכשהם מגלים שהתזרים שלהם שלילי ואין להם כסף נזיל לפתוח את העסק, כבר מאוחר מדי. זו הסיבה שבעיה תזרימית נחשבת לבעיה הגדולה ביותר של בעלי עסקים ולסיבה העיקרית לסגירת עסקים. בעלי עסקים סופרים את הכסף שאמור להיכנס לעסק – את הרווחים שהם הרוויחו, אבל יכול להיות שמדובר בכסף עתידי ולא כסף שכבר נכנס לחשבון.
במקרים רבים, הם גם שוכחים שמחר ייכנסו חיובים באשראי ושמחרתיים יצטרכו לשלם לעובדים ושיש גם הלוואות שצריך לשלם ועוד חובות והוצאות. כלומר, עסק יכול להיות על פי הספרים עסק רווחי. עסק שמרוויח הרבה כסף, אבל עשוי להגיע לפשיטת רגל בגלל בעיה של תזרים. למשל, כשלקוחות מתעכבים עם התשלומים או לא משלמים בכלל ועל סמך התשלום שהייתם אמורים לקבל מהם, כבר רכשתם סחורה.
המכירות גדלו בינתיים, אבל לא מספיק כדי לשלם הלוואות או חובות שהעסק צבר. לעסק יש רווחים על הנייר אבל אין כסף בקופה. מה עושים? כדי שעסק יצליח בטווח הארוך, יש לנהל את תזרים המזומנים ולצבור נכסים נזילים. כסף נזיל פירושו שיש כסף פנוי לשלם לעובדים, לספקים, להשקיע בשיווק ובפרסום ולמשוך משכורת גם לבעלים של העסק.
חשוב לקחת שליטה על ניהול התזרים על מנת שהעסק יהיה גם רווחי וגם עם כסף נזיל! לרכז את כל הנתונים הפיננסיים, לדעת מראש אילו הוצאות או הכנסות צפויות, חיובים עתידיים ולנהל את התזרים בדרך חכמה.
רוצים לבנות תזרים מזומנים לעסק בלחיצת כפתור? עם ביזיבוקס זה קל> נסו חודש בחינם וללא התחייבות
