מדוע נדרש להכין דוח תזרים מזומנים

איך העסק מרוויח אבל חסר מזומנים?

דוח תזרים מזומנים קריטי להבנה שלכם כיצד העסק מתקיים מבחינת מזומנים, באילו תקופות סבל ממחסור במזומנים ואילו תקופות נחשבו לתקופות טובות מבחינת מצב התזרים. הוא חשוב גם במידה ותרצו לפתוח את העסק למשקיעים או למכור אותו, כיוון שעל סמך דו"ח זה המשקיעים יוכלו להבין כיצד פועל העסק ומהיכן מגיע הכסף והאם העסק נהנה מאיתנות פיננסית.

דוח מזומנים מתייחס ל-3 מרכיבים עיקריים: מזומנים המגיעים מפעילות עסקית שוטפת, מזומנים שמקורם בהשקעות, מזומנים מפעילות מימון.

פעילות תפעולית עוסקת בפעילויות מניבות הכנסות, פעילויות השקעה הן לרוב פעילויות הקשורות ברכישה ומכירה של רכוש קבוע כמו נכסים וציוד ופעילות מימון מתייחסת לפעילות אשר משפיעה על גודל והרכב ההון והחובות כמו למשל, הפקת מניות, פירעון חוב, תרומות.

מדוע חשוב להפיק דוח תזרים?

דוח רווח והפסד אינו תחליף לדוח תזרים מזומנים, כיוון שהוא אינו כולל את כמות המזומנים הנכנסים והיוצאים כפי שנרשמו באשראי. לכן הוא גם לא זהה לרווח הנקי כפי שמשתקף מדוח רווח והפסד. כלומר, התמקדות ברווחים בלבד עשויה לבלבל את המצב בכל הנוגע לתזרים, כי יתכן שרכשתם סחורה במזומן או הרווחתם X אבל הוצאתם המזומן הרבה מעבר מה שהרווחתם…כלומר, דוח תזרים מזומנים מסביר לפעמים מדוע העסק חסר מזומנים למרות שהוא מייצר רווחים גבוהים.

דוח תזרים מזומנים קריטי לניהול העסק, כיוון שהוא מאפשר לבצע ניתוח כספי מדויק. מדובר בדוח שמאפשר להשוות את המזומנים עם הרווח הנקי מדוח רווח והפסד, להבין לאן הולך הכסף המזומן במהלך השנה וכיצד ניתן לייעל את ההתנהלות הפיננסית על מנת ליהנות מתזרים מזומנים יציב יותר.

יכולת הגדילה והצמיחה של העסק מבוססת במקרים רבים על מלאי המזומנים ולכן, חשוב לדעת כיצד להשתמש במזומנים נכון וכיצד לנהל את המזומנים על מנת לאפשר לעסק לצמוח.

יש לזכור שמזומנים יכולים להגיע ממקורות שונים, חיצוניים ופנימיים ועל סמך הדוח, ניתן להפריד ולבחון את המקורות השונים ולהבין את היקף התזרים, לעקוב אחרי חובות ואף למנוע חובות, להימנע מהוצאות שונות כמו ריביות על עיכוב בתשלומים וכן להבטיח השקעה נכונה במזומנים.

בין היתר, תוכלו להבין האם אתם יכולים לרכוש סחורה במזומן או יש צורך לבקש אשראי, האם ניתן לשלם באופן מידי על בסיס מזומנים את החובות או יש צורך למצוא מקורות מימון ועוד.

כיצד להפיק דוח תזרים בדרך הטובה ביותר?

תוכנת bizibox מאפשרת לבצע מעקב יעיל אחר תזרים המזומנים ולספק לכם תובנות חשובות לגבי מצב התזרים מדי יום, כולל הפקת דוח תזרים מזומנים מקצועי, נוח וברור לקריאה וניתוח.

דוח זה יסייע לכם לבצע אסטרטגיה עסקית נכונה, השקעות נכונות וחלוקה נכונה של המזומנים על מנת שתוכלו לנהל את המזומנים בדרך יעילה ולעמוד בהתחייבויות הכספיות שלכם וכן לקחת את העסק צעד אחד קדימה.

רוצים לבנות תזרים מזומנים לעסק בלחיצת כפתור?
עם ביזיבוקס זה קל> נסו חודש בחינם וללא התחייבות: bsecure.bizibox.biz/signup