המדריך המלא לניהול תזרים מזומנים

נתחיל מהעיקר – תזרים מזומנים הוא הדלק של כל העסק והוא הוכחה לכך שהעסק בריא ויציב. תזרים מתייחס לתנועה של כסף הנכנס לעסק ויוצא ממנו וכשאין לעסק כסף נזיל הוא בצרה צרורה. למעשה, על פי נתונים מרבית העסקים שפשטו את הרגל הגיעו לסיטואציה הבעייתית כתוצאה ממחסור בתזרים מזומנים ובניהול לקוי של התזרים.

כעת שאתם מודעים לחשיבות הרבה של ניהול נכון ותזרים, חשוב שתשקיעו בניהול תזרים מזומנים כך שתמיד תהיה לכם שליטה על המזומנים וכך גם סיכוי להצליח יותר.

בתהליך של ניהול תזרים מזומנים מתייחסים לשלושה סוגי תזרים: תזרים תפעולי המכונה גם הון חוזר, שמגיע בעיקר ממכירות, השקעות תזרים מזומנים שמתייחס לכסף שהושקע בציוד, מכירת נכסים ולא נובע ישירות מהפעילות העסקית ומימון תזרים מזומנים שמתייחס לכסף שהתקבל ממשקיעים והשקעות שונות.

כאשר מנהלים את התזרים חשוב להבין שההכנסות לא משקפות את מצב התזרים. הכנסות יכולות מהר מאוד להתאדות, כי יש לשלם לעובדים ולספקים ושכר דירה וכדומה, והתזרים הוא הכסף שזמין לכם לשימוש ולניהול העסק.

איך תבצעו בניית תזרים מזומנים בדרך חכמה ואפקטיבית? מספר טיפים:

ריכוז של כל הנתונים הכספיים במקום אחד

פתרון טכנולוגי הוא היום הדרך לנהל את התזרים. תוכנה לניהול תזרים מזומנים מאפשרת ניהול התזרים באופן וירטואלי כולל אפליקציה, כך שתוכלו לראות מה קורה מבחינת התזרים בכל הזמן ומכל מקום. תוכנת תזרים מזומנים מרכזת את כל המקורות הכספיים ומאפשרת לכם לעקוב מקרוב אחרי תזרים המזומנים, לבצע סימולציה, לקבל תחזית עתידית וליהנות מהתראות ישירות אליכם בדבר תנועות ותזכורת לפעולות פיננסיות.

העובדה שאתם יודעים מה שקורה עם התזרים בזמן אמת מאפשרת לכם לנקוט בצעדים מידיים להצלת התזרים והכנסת כסף מזומן לעסק במהירות האפשרית.

הפקת מסקנות ותכנית פעולה

על פי הממצאים שעולים מהתוכנה או מדוח תזרים מזומנים תוכלו להבין יותר כמה כסף מזומן יש לעסק שלכם, מתי כסף מזומן עובר לחשבון שלכם, כמה כסף מזומן עליכם להשיג במידה והתזרים שלילי ואיך המזומנים משפיעים על היכולת שלכם להרחיב את הפעילות העסקית.

לאור הנתונים שעולים, תוכלו להחליט מה לעשות על מנת להגדיל את התזרים ובמהירות בין אם זה לדחות תשלומים שאתם חייבים לספקים או לבקש תשלום מוקדם מהרגיל מלקוחות ובכלל, לגבש אסטרטגיית ניהול תזרים המתאימה לכם מעיכוב הוצאות, דרך ניהול מו"מ מול ספקים כך שתוכלו ליהנות לטווח הארוך מתנאי תשלום נוחים יותר, מכירת ציוד אד הוק וכדומה.

כלומר, ניתוח הנתונים יסייע לכם לבצע אופטימיזציה עתידית לעסק בהתנהלות הפיננסית וגם להגיב במיידי כשאתם זקוקים למזומן.

זכרו שהטכנולוגיה עובדת בשבילכם

חפשו תוכנה לניהול תזרים מזומנים אמינה ומובילה בשוק המבצעת ניתוח מדויק של כל העסקאות וחיזוי כדי שתוכלו לבסס החלטות עסקיות טובות, שייקחו את העסק שלכם לעבר עתיד פיננסי טוב יותר.