5 דרכים למדידת ליווי פיננסי יעיל

אחרי שהשקענו תקציב בליווי פיננסי, אנחנו מעוניינים לדעת כמה באמת הוא סייע לנו. העזרה המקצועית אמורה לבוא לידי ביטוי במספרים: חשוב מאוד למדוד את ההצלחה של ליווי פיננסי ולבדוק שהיא אכן מתורגמת לכסף – שיפור במצב תזרים

אספנו עבורכם 5 דרכים בהן תוכלו למדוד אם תהליך הליווי הפיננסי עבד או לא:

ניתוח הדו"חות הפיננסיים

מדידת רווחיות השוו את הדו"חות הכספיים של העסק לפני ואחרי הליווי הפיננסי בכדי להבין אם הרווחתם יותר כסף לאחר שהיועץ נכנס לתמונה, בכמה יותר הרווחתם ומה החזר ההשקעה. כלומר, מה נשאר לכם אחרי שהורדתם את ההוצאה של היועץ הפיננסי והוצאות נוספות שנלוו לייעוץ.

גידול בתזרים המזומנים

סימן בפלוס העלאת הרווחיות של העסק אינה מספיקה להישרדות עסקית ולכן, חשוב מאוד לבחון את מצב תזרים המזומנים של העסק ובכמה גדל בשל הייעוץ הפיננסי. כדי לבדוק זאת בדרך הטובה ביותר, יש לנהל מעקב מדויק אחר תזרים מזומנים, שבוחן את תנועת המזומנים החוצה ופנימה לעסק באותה תקופה בה נעזרתם בליווי פיננסי. כדאי להצטייד בתוכנת ניהול תזרים מזומנים כדי לאמוד את המצב לפי תאריכים מדוייקים וניתוח נתונים היסטורי.

העלאת המכירות

הגדלת הכנסות אם אחד הפרמטרים שהניעו אתכם להיעזר ביועץ פיננסי היה הצורך לשפר את המכירות בעסק, הרי שזה מדד חיוני לבדיקת ההצלחה. השוו בין כמות הרכישות וסה"כ הרווח שהיו לכם ממכירות לפני ליווי פיננסי ובעקבות העזרה שהגיש לכם יועץ פיננסי בשיפור מערך המכירות.

בדקו גם אם חלו שינויים בסל הרכישות של לקוחות ואם העסק הרוויח כתוצאה מהייעוץ לקוחות חדשים או העלה את כמות המכירות אצל לקוחות ותיקים ונאמנים. נאמנות לקוח אף היא ערך חשוב, כיוון שעלות שימור לקוח נמוכה פי 7 עד 10 מעלות גיוס לקוח חדש לעסק.

שיפור המצב מול הבנקים

במידה ונקלעתם לחובות מול הבנקים או שכרתם שירותי ליווי פיננסי כדי לשפר עמדות, להשיג הלוואות וכדומה, בדקו האם כעת הסטטוס שלכם טוב יותר. כלומר, שיפרתם את תנאי האשראי, קבלתם הלוואה שעזרה לכם להתרומם, נהניתם מפריסת תשלומים אטרקטיבית וכולי. כמובן בדקו שהעסק שלכם בתהליך צמיחה ויציב מבחינה כלכלית, זהו פקטור נוסף שמעיד על הצלחה.

התפתחות עסקית

בכיוון הנכון במידה ונכנסתם לשווקים חדשים, התחלתם להציע מוצרים חדשים או נכנסתם בשותפות נוספת לעסק נוסף ואסטרטגיות עסקיות אלה הוכיחו לכם מבחינה כספית שאתם צומחים ומרוויחים יותר, סימן שהליווי הפיננסי עזר לכם להתפתח למקומות נכונים וליהנות ממנועי צמיחה ורווח נוספים.

בכל מקרה, תמיד היעזרו בתוכנה לניהול עסק שתסייע לכם למדוד מבחינה כספית את ההצלחות העסקיות שלכם תוך בדיקה שוטפת של תנועות בחשבון, הלוואות, חובות פתוחים ותכנון קדימה עם ליווי פיננסי צמוד או בלעדיו.