מתכוננים לסוף שנה – מה חשוב להספיק עד תחילת 2019

המרתון לסוף שנה יצא לדרך. אינספור מסמכים שיש להגיש, ספירת מלאי, בדיקת הטבות מס בהגשת דוחות. חשוב להתארגן מראש כדי למקסם את הרווחים ולהתחיל את שנת 2019 בדרך הטובה ביותר לעסק.

מה כדאי לבחון לפני שסוגרים שנה לועזית ופותחים אחת חדשה?

הפקת דו"ח תזרים מזומנים

הפקת דוח תזרים מזומנים תאפשר לכם להבין מה מצב התזרים שלכם וכן לבחון נקודות חוזק וחולשה בתזרים לאורך השנה. באילו חודשים חלה פגיעה משמעותית בתזרים ובאילו חודשים נהניתם מכסף נזיל בשפע ומה בעצם קרה בחודשים מסוימים שהשפיע על הסטטוס התזרימי.

גביית כספים שטרם הגיעו

כל בעל עסק מעוניין לסיים את השנה בפלוס ולעיתים תנאי שוטף + משפיעים על תזרים המזומנים ועשויים לחבל בפעילות העסקית. לקראת סוף שנה, זה הזמן להשקיע בגביית חובות כדי שהכסף יגיע בזמן וגם לשקול ניהול מו"מ עם ספקים ולקוחות קבועים על תנאי תשלום מחודשים.

להיפטר מסחורה עומדת

סחורה שלא נרכשה עשויה להוות נטל משמעותי על העסק. זו הסיבה שלקראת סוף שנה מתחילות מכירות חיסול המלאי הגדולות. אתם מוזמנים להצטרף לחגיגה ולהציע הטבות שוות והנחות משמעותיות על סחורה שלא הצלחתם למכור עד כה ולתגמל לקוחות שמשלמים במזומן, כדי להעלות את התזרים באופן מידי.

לנצל את הטבות המס שמגיעות לכם

בדקו מול מנהל החשבונות או רואה החשבון אילו הטבות מס יגיעו לכם על פעולות שונות, שתוכלו לבצע לפני שהשנה מסתיימת. למשל, תרומות לגופים שונים, העברת סכומים לקרן השתלמות וקרן פנסיה, מתנות לעובדים. שימו לב שלא ניתן להעביר הטבות מס לשנה הבאה אז מהרו לעשות זאת במסגרת לוח הזמנים שעומד לרשותכם.

הפקדות חובה

באותו עניין של הטבות מס, חשוב לבצע את ההפקדות לקרן השתלמות ולפנסיה. החל משנת 2017 קיימת חובת הפקדה לחיסכון הפנסיוני לעצמאים בין הגילאים 21-60. ההפקדה לקרן הפנסיה והן לקרן השתלמות מזכה בהטבת מס ויש לבחון מה הסכום המינימלי שחובה להפקיד לקרן פנסיה על פי ההכנסות ומה הסכום המומלץ להפקדה (שאינה בגדר חובה) לקרן השתלמות. שימו לב שמי שלא מפקיד את הסכום המינימלי יצטרך לשלם קנס בגובה 500 שקלים.

אל תשכחו לספור

ה-31.12 הוא יום עמוס כי הוא מוקדש לספירת קופה וספירת מלאי. כל ספירה כזו נדרשת לתיעוד בדו"ח שיש להציג במידה ויידרש בביקורת מס. המטרה של הספירה היא לבחון כמה כסף יש בקופת העסק וכדי לחשוב את עלות המכר. טווח התמרון שעומד לרשותכם בספירת מלאי הוא כ- 10 ימים לפני סיום השנה או 10 ימים לאחר תחילת השנה החדשה.

תכניות לשנה החדשה

סוף שנה זה הזמן לסכם שנה בעסק. מה היו פעילויות השיווק והפרסום שהניבו הכנסות, מה הייתם רוצים לשנות בעסק לקראת הבאה כמו כניסה לשווקים חדשים, הוספת מוצרים חדשים או מתן שירותים חדשים. כתבו לעצמכם רשימה צ'ק ליסט של משימות שילוו אתכם כל הדרך ל-2019.

bizibox אתכם בעת סיכום שנה!
משליחת התראות בזמן אמת על משימות שעליכם לבצע דרך הפקת דו"חות חיוניים ועד ניהול פיננסי של העסק ביום יום.
למידע והצטרפות