לאן הכסף שלכם נעלם? השפעת תזרים מזומנים על יציבות פיננסית

הסיטואציה היא כזאת: העסק שלכם עובד, לקוחות מגיעים, מוצרים נמכרים, שירותים מוזמנים, אבל אז מגיע דו"ח תזרים מזומנים ואתם מגלים שנקלעתם למצב של תזרים מזומנים שלילי.

מהיכן הפער בין הרצוי למצוי ולאן הולך כל הכסף שהרווחתם? יש לכך סיבות שונות, אבל התוצאה היא שבפועל הוצאות המזומן שלכם עולות על התקבולים והגיע הזמן לנהל נכון את תזרים המזומנים כדי שלא תישארו חלילה בלי כסף זמין.

הדרך הטובה ביותר להתחיל לטפל בנושא היא לבצע מעקב אחר תנועת המזומנים מבלי לחכות כל פעם לדו"ח תזמ"ז ו"לכבות שריפות" ברגע האחרון.

איך עושים את זה?

לעקוב אחר תנודות בתזרים

בדקו מה משפיע על תזרים המזומנים שלכם לטוב ולרע ואתרו בעיות שחוזרות על עצמן כמו למשל, לקוח קבוע שמתעכב לשלם, סחורה ספציפית שלא נמכרת, תשלום לעובדים לפני קבלת כסף על פרויקט עליו הם עבדו וכדומה.

בחנו אם יש תקופות טובות יותר לעסק (למשל, בסופי שבוע או חגים) ותקופות מאתגרות שיאלצו אתכן לשריין מראש רזרבות.

הצילו את התזרים

טיפול מידי יכול לסייע בבעיית התזרים. הגיבו במהירות האפשרית בין אם באמצעות איתור מקורות מימון מידיים, הפחתה דחופה בהוצאות כמו תחזוקת המשרד, נסיעות לפגישות וכולי.

מקדימים את המאוחר

היערכות פיננסית חיונית לתזרים מזומנים חיובי לאורך זמן ולכן, חשוב מאוד לתכנן מראש את ההתנהלות העסקית האסטרטגית היומיומית, השבועית, החודשית, השנתית. פירושו של דבר שעליכם לצמצם רכישות, לעגן בהסכם מסודר תשלומים לספקים ותשלומים מלקוחות, לקבל מקדמה במזומן על פרויקט עתידי וכדומה.

סיוע של תוכנה לניהול עסק עבור תזרים מזומנים שלילי

חשוב מאוד לאמץ כלי טכנולוגי ידידותי למשתמש באמצעותו תוכלו לעקוב כל הזמן אחר תזרים המזומנים של העסק במטרה לנהל אותו נכון ובזמן אמת. על פי עדכונים במצב החשבון והנתונים בתוכנה, תדעו בכל רגע נתון כמה כסף אתם יכולים להוציא או כמה כסף עליכם להכניס לעסק כדי לשמור על תזרים חיובי.

לסיכום

מומלץ להצטייד בתוכנה שמאפשרת לכם לקבל התראות בזמן אמת על הסטטוס בחשבון או משימות חיוניות לביצוע לצורך הגדלת התזרים בשוטף. בסופו של דבר, תכנון פיננסי מושכל קדימה ביחד עם תגובה אד הוק יבטיחו את הישרדות העסק עכשיו ובעתיד.