איך בונים תוכנית תזרים מזומנים לעסק
בשורה התחתונה, עסק לא יכול להתנהל ללא תזרים מזומנים חיובי. הבעיה היא שבקצב היומיומי המסחרר לא תמיד יש זמן לנהל אותו כמו שצריך מתוך ראייה עתידית בנוגע להוצאות אפשריות. לכן מומלץ לגבש מראש תוכנית תזרים מזומנים אסטרטגית אשר תבטיח הזרמת מזומנים חיובית מתמשכת לעסק.
מדוע חשוב לתכנן?
תוכנית זו בוחנת את דפוסי ההתנהלות של העסק ותזרים מדי חודש, רבעון או שנה כולל השוואה של תזרים מזומנים לתקופות דומות בשנה שעברה או ביחס לחודשים קודמים. כך תקבלו תמונה ברורה יותר של התזרים של העסק שלכם ותדעו גם מתי לדרוש כסף מלקוחות או מתי מומלץ לדרוש כסף מספקים.
העיקרון על פיו בונים תוכנית תזרים מזומנים הוא האיזון הנכון בין כספים שנכנסים ובין כספים שיוצאים מהעסק והמטרה היא להאיץ תשלומים של לקוחות ולהאט תזרימי מזומנים שליליים דוגמת החזר הלוואה, רכישת מלאי.
מה צריך כדי לבנות תוכנית?
כדי לבנות תוכנית תזרים מזומנים, חשוב להשתמש בתוכנת ניהול עסק אמינה ומקצועית שתסייע לכם בתהליך הבנייה בצורה ידידותית ונגישה מכל מקום ובכל זמן כולל אפליקציה לשימוש מרחוק בכל עת. בתוכנות זו ניתן לבנות תוכנית בקלות: ראשית, מזינים את כל הפרמטרים "הכספיים" כמו למשל, חשבון בנק, קבלות, מחאות, העברות בנקאיות, הלוואות כדי לקבל תמונת מצב ריאלית בנוגע להוצאות, הכנסות, תזרים מזומנים של העסק.
לאחר מכן, יש לגבש תחזית הכנסות לעסק על פי ידיעה מוקדמת כמו למשל, מתי בדרך כלל ספקים משלמים, מתי נפרעות הלוואות וכולי כדי לייצר תחזית תזרים מזומנים משוערת.
לאחר עיבוד הנתונים ניתן לבחון מקרוב תחזית מזומנים חודשית משוערת על פיו אפשר להסיק באיזה תקופות עשוי להיות מחסור בתזרים מזומנים ולהתארן לכך מראש באמצעות קבלת החלטות פיננסיות מושכלות.
שימוש אפקטיבי בתוכנת תזרים מזומנים
מעבר לתוכנית עתידית, חשוב מאוד להיות תמיד על היד על הדופק באמצעות צפייה בו זמנית בתוכנת ניהול מזומנים בכל חשבונות הבנק, כרטיסי האשראי של העסק, מעקב שוטף אחר המחאות כולל קבלת התראות על מה שקורה וכן המלצות פיננסיות חשובות דוגמת המלצה מתי להפקיד צ'ק, כדי להימנע מחריגות בחשבון. זכרו ניהול תזרים מזומנים חכם הוא המפתח להצלחת העסק ולכן חשוב לתכנן מראש וגם לעקוב אחר הביצוע בפועל של התוכנית.
