ניהול תזרים לעסק בשיטת עשה זאת בעצמך
עסקים רבים נכשלים בניהול תזרים מזומנים. יכול להיות להם רעיון עסקי מצוין, לוקיישן מנצח, פעילות שיווקית מעוררת השראה, עובדים מסורים, אבל ניהול לקוי של התזרים מוביל אותם לסגירת העסק. מדוע? כי הם לא מודעים לפער הדרמטי בין הכסף שיוצא לעסק ובין הכסף שנכנס לעסק. התוצאה היא, שאין להם מספיק כסף נזיל להחזיק יותר את העסק בחיים.
מדוע המעורבות שלכם כבעלי עסק כה חשובה להצלחת העסק ולניהול התזרים?
בניהול עצמאי של התזרים תדעו תמיד כמה כסף נכנס ויוצא מהעסק, בלי מגשר כמו פונקציה חשבונאית, שלא תמיד זמינה עבורכם או מעדכנת אתכם על כך כאשר מאוחר מדי.
תוכלו להגיב באופן מידי לתנועות בתזרים ולהיערך מראש לתנועות משוערות. לעדכן את הבנק, לבקש הלוואה, לדאוג למימון כספי מהיר.
תמנעו מהפתעות בלתי צפויות כמו אי יכולת פיננסית לממן פעילות עסקית שתוכננה מבעוד מועד.
השתכנעתם? אז איך מתחילים?
- חשוב לא לפחד. ניהול תזרים מזומנים לא מצריך הבנה פיננסית מעמיקה אלא פשוט מודעות לחשיבות של ניהול נכון של המזומנים.
- סקרו את כל הנתונים הפיננסיים שלכם במקום אחד על מנת לקבל תמונת מצב ריאלית.
- הקפידו לבדוק יום יום את תזרים המזומנים ותנועותיו על מנת להבין מה נעשה בכסף וכמה עתודות כספיות עומדות לרשותכם.
- קבלו החלטות מבוססות על סמך הנתונים לגבי ניהול התזרים ולא על סמך ניחושים או השערות כמו מתישהו הלקוח ישלם או הכסף או הסחורה תימכר בהקדם ויהיה כסף לשלם לעובדים.
- הפיקו דו"ח תזרים שבוחן את תנועות התזרים בתקופה מוגדרת.
- הציבו יעדים לתזרים מזומנים לפי התקציב והפעילות העסקית העתידית.
- אל תתמקדו ברווח אלא בתזרים המזומנים. עסק יכול להיות רווחי ועדיין להפסיד כסף.
איך מייעלים את ניהול התזרים?
למה לעבוד קשה שאפשר לנהל תזרים בקלות, במהירות וביעילות? מומלץ להצטייד במערכת ניהול תזרים אשר תלווה אתכם לכל אורך הדרך. מערכת און ליין שתאפשר לכם לנהל את התזרים בכל עת ומכל מקום ותהווה מעין בקרת שליטה על ההוצאות וההכנסות.
כיום יש מערכות ניהול תזרים ידידותיות להפליא ובשפה פשוטה, שמבצעות משיכה אוטומטית מכל מקורות המידע הפיננסיים ללא הזנה ידנית. תוכלו להגדיר קבלת התראות על פעילות חשוב, כולל קבלת סטטוס יומי במייל, לעקוב אחר תקציב והוצאות לפי קטגוריות.
אחרי שלמערכת יש את כל הנתונים הרלבנטיים, ניתן לעקוב בקלות אחר ההוצאות וההכנסות של העסק ולנתח את הנתונים בדרך שתאפשר לכם לחלץ תובנות על תכנון וניהול התזרים. הפיקו דו"ח תזרים על בסיס קבוע והיו קשובים להתראות השונות. למשל, המערכת מתריעה מפני חיוב גדול בחודש הבא שיפגע בתזרים ולכם יש הזדמנות לדאוג למימון כספי לפני שהתזרים יהפוך מחיובי לשלילי ומנגד, לזהות תקופות בהן יש יותר כסף נזיל ולנצל זרמי תזרים של נוצלו.
